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商业承兑汇票保贴

2014.08.26

一、 产品名称

商业承兑汇票保贴

二、 产品定义

商业承兑汇票保贴是指对符合银行授信条件的企业,以书面函的形式承诺为其承兑的商业承兑汇票办理贴现,即给予保贴额度的一种授信业务。

三、 产品特点

对于特大型的企业集团客户,提供其商业承兑汇票保贴业务,而非签发银行承兑汇票,可以避免银行资本的占用,降低银行的融信成本。特大型的集团客户在银行办理银行承兑汇票,通常不会给银行带来任何的保证金存款,这样的票据银行都是亏损办理。

能够加强商业票据的变现能力和流通性。银行对商业承兑汇票加具保贴函,会使得商业承兑汇票的流通性大大提高,基本上可视同于银行承兑汇票。

四、 办理条件

申请人需为供应链主流核心企业,但如商票承兑人为供应链非核心企业,核心企业应需提供一定的信用支持。

五、适用对象

(一)核心企业实力雄厚,履约能力强,自身信用良好的大型主流企业。

(二)经营状况较好的特大型企业、上市公司等客户,例如高速公路集团、铁路局、石油公司、电信公司、电力公司等,其上游有较多的配套中小型企业。

(三)广泛适用于材料设备采购款、工程款、工程预备费、项目咨询费、设计、勘探费、广告费等款项的融资。

六、提交资料

持商业承兑汇票的收款人在银行办理贴现,需提供:

(一)有关的商品购销合同、劳务承包合同等,要求合同中约定使用商业承兑汇票进行结算。

(二)通常按照一般贷款的需要要求企业提供授信所需常规资料。

1.公司章程和公司组织架构图;

2.经过年检的营业执照正、副本原件及复印件;

3.组织机构代码证、税务登记证原件及复印件;

4.出示贷款卡,并留下贷款卡号和正确的密码;

5.出具授权委托书、法人和经办人身份证原件和复印件;

6.抵押或质押物的清单及保证金账户的存款证明;

7.抵质押合同;

8.苏州银行要求的其他有关资料。

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