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保兑仓

2014.08.26

一、产品名称

保兑仓

二、产品定义

保兑仓业务是指经销商(承兑申请人,以下简称买方)持苏州银行认可的与供货商(以下简称卖方)签定的购销合同,以银行承兑汇票为结算工具,由苏州银行控制货权,由供货商提供货物监管并对承兑汇票保证金以外部分承担连带责任担保或提供无条件债权回购的特定票据业务模式。

三、产品特点

对于经销商而言:

(一)借助供货商的资信获得银行定向融资;

(二)大批量采购提高自身议价能力;

(三)提早确定货源淡季批量订货、旺季高价销售。

对于供货商而言:

(一)能够有效的扶持经销商,扩大市场份额;

(二)稳定销售渠道、提早安排生产计划。

四、办理条件

(一)保兑仓业务中的卖方应为国内知名品牌产品的生产厂商(供货商),产品质量稳定,退货率及返修率低,原料供应和生产能力充足,年销售额在国内同行业企业排名前列;

(二)保兑仓业务中的经销商应为具有一定经营规模和可靠资金来源的法人及其他组织,经营其主营业务两年以上,信誉良好,具备履约能力,无不良信用记录,且其股东和经营者无个人不良记录;原则上应为供货商的区域核心分销商,已与供货商建立一年以上稳定购销关系或销售其他厂商同类型产品一年以上;与上游的供货商存在真实、合法的商品交易;

(三)交易商品应通用性强、流通性好;价格稳定,波动小;不易消耗、变质,便于保全;无质量、权属纠纷、易于变现、价格透明;

(四)苏州银行要求的其他条件。

五、适用对象

具有一定经营规模和可靠资金来源的法人及其他组织。

六、提交资料

(一)买方向经办行提出业务申请的(买方发起模式),除了提交苏州银行信贷业务受理所规定的基本材料外,还需向经办行提供以下资料:

1.买方与卖方业务合作的基本情况,买方销售情况及产品的性能价格、技术含量、供需状况、市场预测等资料;

2.卖方授予买方(地区)经销权证书原件(如有);

3.申请保兑仓业务涉及的购销合同和相关协议;

4.买方销售卖方同类产品的上年度及近期统计报表;

5.卖方作为保证人或回购人须提供的相关资料;

6.苏州银行要求的其他材料。

(二)由卖方向苏州银行提出保兑仓业务申请的(卖方发起模式),除按上述买方发起模式所列提供相关资料外,还需提供其拟推荐的下游经销商名单,拟申请担保总额,卖方与上述经销商当年年度供货计划及往年年度供货计划履行情况的证明资料等并按苏州银行授信管理办法要求提供相应的基础资料。

(三)业务办理中如有其他抵押、保证等担保措施的需要,申请人还应提供抵押物权证、价值评估、担保承诺等相关材料。

 

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