尊敬的客户:
苏州银行“金石榴惠盈天天赚1号”开放式净值型人民币理财产品(产品登记编码:C1115315000273,代码:HYTTZ01,以下简称“天天赚1号”)于2015年11月19日正式成立运作,产品目前为非保本浮动收益净值型,申赎T+0确认。
根据中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局联合发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》和《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》中的相关要求,我行将于2022年9月23日进行天天赚1号理财产品改造升级。
升级后天天赚1号理财调整事项如下:
变动要素 |
变动前 |
变动后 |
申赎确认时间 |
T+0 |
T+1 |
交易日时间 |
0:30-15:00 |
0:30-15:30 |
产品调整为T+1确认后,支持小额实时快赎功能,具体详见下述交易规则简介。
其他要素保持不变,产品升级安排如下:
一、9月23日15时-9月24号8时,期间暂停产品所有交易(包括申购和赎回预受理交易);
二、9月24日8时起产品恢复正常交易。
如有资金使用需求,请您提前做好产品申购和赎回安排,给您带来不便,敬请谅解。
转型后产品交易规则简介详见附件。
特此公告!感谢您投资苏州银行理财产品!
苏州银行股份有限公司
2022年8月23日
附件:惠盈天天赚1号(T+1)理财产品交易规则简介
交易规则根据惠盈天天赚1号产品说明书归纳整理,产品详情请仔细阅读产品说明书。
一、名词解释:
交易日(工作日):指除周六、周日及国家法定节假日以外的工作日,为本理财产品开放申购、赎回的交易日(如遇特殊情况,苏州银行将视情况对该产品交易日进行相应的调整并公告)。
交易时间:交易日(工作日)00:30-15:30,该时间段外的交易为在途的预受理交易。
二、购买规则
(一)购买金额
5万元起购,1000元递增
(二)购买时间
◆ 每个交易日00:30-15:30内购买,下一个交易日确认开始计算收益
◆ 该交易时间外购买,下下一个交易日确认开始计算收益
三、赎回规则
(一)赎回金额
赎回份额为1000整数倍,赎回后最低持有份额不低于5万份
(二)赎回时间
◆ 每个交易日00:30-15:30内赎回,赎回份额下一交易日扣减,赎回本金下一交易日入账,入账当日赎回本金不计收益。
◆ 交易时间外赎回,赎回份额下下一交易日扣减,赎回本金下下一交易日入账,入账当日赎回本金不计收益。
◆ 快速赎回,开放日交易时间00:30-15:00内,赎回本金需小于等于1万时,赎回本金即时入账,入账当日赎回本金不产生收益。
四、收益支付
◆ 全部赎回
赎回成功的份额对应的本金与理财收益划转至客户授权的指定账户(详见产品说明书)
◆ 部分赎回
收益分段计算,赎回前本金产生的收益下个周二划转至客户授权指定账户(节假日顺延),赎回后根据剩余本金重新计算收益
五、收益测算
收益按日计算,按周分红;
每日客户应分配红利测算=客户上一交易日存量份额*每万份收益/10000(保留至小数点后2位)
六、交易规则说明图例
购买 |
T+1交易日起息(以15:30为界),起息后如持有则每天都有收益(含周末和节假日) |
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节假日购买,节后第二个交易日产品确认成立。 |
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例如:周四15:30后到周五15:30前购买,下周一(法定节假日顺延)交易确认。 |
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购买详细举例说明: |
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是否交易日 |
申购时间 |
交易确认时间 |
显示首笔收益时间 |
交易日 |
周一00:30-15:30 |
周二 |
周三 |
交易日 |
周一15:30-周二15:30 |
周三 |
周四 |
交易日 |
周二15:30-周三15:30 |
周四 |
周五 |
交易日 |
周三15:30-周四15:30 |
周五 |
周六 |
交易日 |
周四15:30-周五15:30 |
下周一 |
下周二 |
交易日 |
周五15:30-下周一00:30 |
下周二 |
下周三 |
赎回 |
◆ 每个交易日00:30-15:30内赎回: |
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赎回份额下一交易日扣减,赎回本金下一交易日入账,入账当日赎回本金不计收益; |
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◆ 交易时间外赎回: |
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赎回份额下下一交易日扣减,赎回本金下下一交易日入账,入账当日赎回本金不计收益; ◆ 快速赎回: 开放日交易时间00:30-15:00内,赎回本金需小于等于1万时,赎回本金即时入账,入账当日赎回本金不产生收益。 |
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赎回详细举例说明:(T+1确认举例) |
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是否交易日 |
赎回时间 |
赎回到账时间 |
交易日 |
周一00:30-15:30 |
周二 |
交易日 |
周一15:30-周二15:30 |
周三 |
交易日 |
周二15:30-周三15:30 |
周四 |
交易日 |
周三15:30-周四15:30 |
周五 |
交易日 |
周四15:30-周五15:30 |
下周一 |
交易日 |
周五15:30-下周一00:30 |
下周二 |