即期结售汇

Sale and Purchase of Spot Foreign Currencies against RMB
一、产品名称
即期结售汇
二、产品概述
即期结售汇是即期结汇与即期售汇的统称。即期结汇是指苏州银行按当天结售汇市场即期汇率买入贵司外汇，并支付相应人民币的业务。即期售汇是指苏州银行按当天结售汇市场即期汇率卖给贵司外汇，并收取相应人民币的业务。
三、产品特点
（一）锁定当期成本，保值避险，满足贵司换汇需求；
（二）苏州银行结售汇牌价实行一日多价，方便贵司选择最优时机进行结售汇业务。
四、办理条件
以下需求均可办理即期结售汇：
（一）贸易项下的收支；
（二）非贸易项下的收支；
（三）偿还银行自身的境内外汇贷款；
（四）偿还经国家外汇管理局登记的境外借款；
（五）经外汇局批准的其他外汇收支。
五、基本要素
受理币种为：美元、欧元、港币、日元、英镑、澳大利亚元。
六、适用对象
适用于企业进出口、境外对境内投资、境内对境外投资、QDII、QFII等有外币与人民币之间当日转换需求的企业。